投資の世界に足を踏み入れたいけど、一体どんなことから始めればいいのか悩んでいませんか？ それとも、投資信託に興味はあるものの、「まとまったお金がない…」と諦めていませんか？
そんなあなたにおすすめなのが、金額指定買付という制度です。今回は、金額指定買付について分かりやすく解説します。投資初心者でも安心！少額から始められる魅力もご紹介します。
Contents金額指定買付とは？
金額指定買付とは、 投資信託を「希望する金額」で買うことができる 制度です。従来の投資信託は、一定の口数（単位）で取引するのが一般的でしたが、金額指定買付では、1円単位で購入できるため、少額から始められます。
例えば、毎月5,000円の貯金を投資信託に回したい場合、金額指定買付であれば、その5,000円で投資信託を購入することができます。
メリットはたくさんあります！
- 少額から始められる: 従来の投資信託と比べて、初期費用を抑えて始められます。
- 積立投資に最適: 毎月決まった金額を積み立てていくことで、長期的な資産形成につなげられます。
- 円安リスクを軽減できる可能性も: 外貨建ての投資信託を購入する場合、円安になると購入価格が安くなります。
デメリットとしては、
- 手数料が発生する: 金額指定買付には、手数料がかかる場合があります。
- 市場変動リスクがある: 投資信託は元本割れのリスクがあります。
などを挙げることができます。
金額指定買付の仕組み
金額指定買付は、以下の手順で行われます。
- 投資信託を選びます。 国内株式、海外株式、債券など、様々な種類の投資信託がありますので、自分の投資目標やリスク許容度に合わせて選びましょう。
- 金融機関に口座を開設します。 金額指定買付に対応する金融機関を選び、口座を開設します。
- 金額を指定し、購入指示を出します。 希望する金額と、購入したい投資信託を指定して、金融機関に購入指示を出します。
金額指定買付でおすすめの投資信託
投資信託は、大きく分けて以下の種類があります。
- 株式型投資信託: 株価の変動によって運用益を狙う投資信託です。
- 債券型投資信託: 債券の利息収入によって運用益を狙う投資信託です。
- バランス型投資信託: 株式と債券を組み合わせて運用する投資信託です。
初心者の方には、リスクを抑えたいのであれば バランス型投資信託 がおすすめです。
また、長期的な資産形成を目指すなら、 積立投資 を行うことで、市場の変動に左右されにくい安定した運用を目指せます。
金額指定買付は誰におすすめ？
金額指定買付は、以下の様な方におすすめです。
- 投資初心者で、少額から始めたい方
- 定期的に投資をしたい方
- 長期的な資産形成を目指している方
【参考】金額指定買付に関するインターネット記事
投資信託の金額指定買付とは？メリット・デメリットや注意点も解説
よくある質問
投資信託の金額指定買付は、どこの金融機関でできますか？
多くの証券会社や銀行が金額指定買付に対応しています。具体的な金融機関については、各社のウェブサイトで確認してください。
金額指定買付の手数料はどのくらいですか？
金融機関によって異なりますが、一般的には購入金額の0.1%～0.5%程度の手数料がかかることが多いです。
金額指定買付で投資信託を購入したら、その後はどうすればいいですか？
購入後は、投資信託の価格変動を定期的にチェックし、必要に応じて売却・買い増しを行います。
投資信託の金額指定買付は、税金がかかりますか？
投資信託の分配金には、20.315%の税金（住民税）が課されます。また、投資信託を売却した際に利益が発生した場合には、20.315%の税金（譲渡所得税）が課されます。
金額指定買付で投資する前に、注意すべきことはありますか？
投資は元本割れのリスクがありますので、投資する前に、必ずリスク許容度を理解した上で、投資判断をしてください。
投資信託の金額指定買付以外に、少額から始められる投資方法はあるのですか？
はい、他に少額から始められる投資方法として、iDeCoやNISAなどがあります。