【投資信託】 【取得額】 【計算方法】 【積立投資】 【始め方】
投資信託の世界へようこそ！ 💰
投資信託は、プロが選んだ銘柄に分散投資してくれるので、初心者の方でも比較的始めやすい投資方法として人気があります。しかし、「一体いくらから投資すればいいんだろう？」と悩んでいませんか？
この記事では、投資信託の取得額について、基礎知識から計算方法、積立投資など、あなたの資産形成を成功へと導く情報を分かりやすく解説していきます！ 🚀
Contents投資信託の取得額とは？
投資信託の取得額とは、一言でいうと「投資信託を購入するために支払う金額」です。
例えば、1口あたり10,000円の投資信託を5口購入する場合、取得額は50,000円になります。
取得額は、投資信託の種類や価格によって異なります。
投資信託の価格：NAVと信託報酬について
投資信託の価格は、Net Asset Value（NAV） と 信託報酬 で決まります。
NAV (ネット・アセット・バリュー)とは？
NAVは、投資信託が保有する資産の合計価値を、発行済みの口数で除したものです。
簡単に言うと、投資信託が持っているお金や株などの資産価値を、1口あたりに換算した金額です。
NAVは毎日変動するため、購入するタイミングによって取得額が変わります。
信託報酬とは？
信託報酬は、投資信託を運用する会社（信託銀行など）に支払われる手数料です。
信託報酬は、NAVに上乗せされて投資家に請求されます。
信託報酬の率は、投資信託によって異なりますが、一般的には年0.1%〜2%程度です。
投資信託の取得額の計算方法
投資信託の取得額は、以下の式で計算できます。
取得額 = NAV × 口数 + 信託報酬
例えば、NAVが10,000円、口数が10口、信託報酬率が年0.5%の場合、
- 信託報酬 = 10,000円 × 10口 × 0.5% = 50円
- 取得額 = 10,000円 × 10口 + 50円 = 100,050円
となります。
投資信託の取得額を決めるポイント
投資信託の取得額は、あなたの投資目標やリスク許容度によって決めることが大切です。
投資目標
- 短期的な資金運用なのか、長期的な資産形成なのか？
- どの程度のリターンを目指すのか？
リスク許容度
- 投資で損をするリスクをどの程度まで許容できるか？
- 安定した運用を求めるか、高いリターンを狙うか？
初心者におすすめの積立投資
投資信託の取得額は、一度に大きな金額を投入する必要はありません。
積立投資 を活用することで、少額から始められますし、リスクを抑えながら投資経験を積むことができます。
積立投資とは、毎月一定額を自動的に投資信託に購入することです。
例えば、毎月10,000円を積立で投資信託を購入する場合は、
- 投資金額が少額で済む
- 毎月購入することで、価格変動のリスクを抑えられる
- 長期的な視点で資産形成ができる
といったメリットがあります。
【インターネット参考資料】
金融庁 – 投資信託について
https://www.fsa.go.jp/common/publications/070823/tokumei.html
よくあるご質問
投資信託の取得額はいくらから始められますか？
多くの投資信託では、1口あたり数千円〜数万円で購入できます。 積立投資を利用すれば、毎月1,000円など、少額から始めることも可能です。
投資信託の取得額を決める時に注意すべき点はありますか？
投資目標、リスク許容度、投資期間などを考慮し、自分に合った取得額を設定しましょう。
信託報酬が高いと損をするのでしょうか？
信託報酬は運用コストの一部であり、高いからといって必ずしも損をするわけではありません。
信託報酬の低い商品を選ぶことも重要ですが、運用実績やファンドマネージャーの実績なども考慮して、総合的に判断することが大切です。
投資信託を購入する方法は？
証券会社や銀行で口座を開設し、オンラインで注文することができます。
投資信託は売却できますか？
はい、投資信託は原則としていつでも売却できます。
ただし、売却時に手数料がかかる場合がありますので、事前に確認が必要です。
投資信託の取得額は、将来のリターンに直接影響しますか？
投資信託の取得額自体は、将来のリターンに直接的な影響はありません。
重要なのは、長期的な視点で投資を行い、複利効果を活用することです。