投資信託の世界は奥深く、様々な戦略が存在します。その中で「現物取引」は、比較的シンプルで理解しやすい手法として人気があります。この記事では、投資信託における現物取引について、初心者にも分かりやすく解説していきます。
Contents現物取引とは？
一言で言えば、現物取引とは、「実物」の株式や債券などを直接購入し、保有することで利益を狙う方法です。 投資信託においても、この現物取引を基本とするファンドが多く存在します。
例：
あなたは「○○グローバル株式ファンド」に投資しました。このファンドは、現物取引によって世界中の企業の株式を直接購入しています。ファンドの運用担当者は、市場分析に基づいて、将来成長が期待できる企業を選定し、その株式を購入します。株式の価格が上がれば、あなたの保有するファンドの価値も上昇します。
現物取引型投資信託のメリット
現物取引型投資信託は、以下のようなメリットがあります。
- 分かりやすい仕組み: 株式や債券といった実物を直接購入するため、投資内容が理解しやすく、安心感があります。
- 長期的な資産形成に適している: 株価が変動する中でも、長期的に保有することで、複利効果によって資産を増やすことができます。
- 分配金を受け取れる場合がある: 株式には配当金、債券には利子といった分配金が支払われることがあります。
現物取引型投資信託のデメリット
一方で、現物取引型投資信託には、以下の様なデメリットもあります。
- 価格変動リスク: 株式や債券は価格が変動するため、元本割れのリスクがあります。
- 運用手数料がかかる: 運用会社に手数料を支払う必要があるため、投資収益の一部が減額されます。
- 税金がかかる: 分配金や売却益には税金がかかります。
現物取引とデリバティブ取引の違い
投資信託の運用方法には、現物取引以外にも「デリバティブ取引」などがあります。デリバティブ取引は、株式や債券などの実物を直接購入するのではなく、その価格変動を利用して利益を狙う手法です。
現物取引とデリバティブ取引の違いをまとめると以下のようになります。
| 項目 | 現物取引 | デリバティブ取引 |
|---|---|---|
| 対象 | 株式、債券などの実物 | 株式や債券の価格変動を利用した金融商品 |
| リスク | 価格変動リスク | レバレッジ効果による大きな損失の可能性も |
| 費用 | 運用手数料 | 手数料に加え、証拠金が必要になる場合も |
現物取引型投資信託を選ぶポイント
現物取引型投資信託は、様々な種類があります。自分の投資目標やリスク許容度に合わせて、適切なファンドを選ぶことが重要です。
以下に、現物取引型投資信託を選ぶ際のポイントをまとめます。
- 投資対象: 株式、債券、不動産など、投資したい資産クラスを選びましょう。
- 運用方針: 成長重視か、安定収入重視か、ファンドの運用方針を確認しましょう。
- 運用実績: 過去の運用成績を参考に、ファンドの性能を評価しましょう。
- 費用: 運用手数料や信託報酬などを確認し、コストパフォーマンスの良いファンドを選びましょう。
【インターネット上の参考情報】
投資信託について詳しく知りたい方はこちらの記事も参考にしてください。
https://www.fsa.go.jp/common/publications/pdf/2018-06/ta_20180619.pdf
よくある質問
現物取引型投資信託は、初心者でも始められますか？
はい、現物取引型投資信託は比較的シンプルな仕組みのため、初心者の方にも始めやすいと言えます。少額から投資できるファンドもありますので、まずは少額で試してみるのも良いでしょう。
現物取引型投資信託のリスクについて教えてください。
現物取引型投資信託も、株式や債券などの価格変動リスクがあります。元本割れのリスクもあることを理解しておく必要があります。
現物取引型投資信託の分配金は、いつ支払われますか？
分配金の支払いは、ファンドによって異なります。年に一度、半年に一度、あるいは毎月のように支払われる場合もあります。ファンドの説明書で確認しましょう。
現物取引型投資信託に投資するメリットは何ですか？
長期的な資産形成を目指す際に有効です。株式は、企業の成長と共に株価が上昇する傾向があり、複利効果によって資産を増やすことができます。また、分配金を受け取ることができます。
現物取引型投資信託の運用手数料は、どの程度でしょうか？
運用手数料は、ファンドによって異なりますが、一般的には年間で0.5%〜1%程度です。
現物取引型投資信託はどこで購入できますか？
証券会社や銀行などで購入できます。インターネットで口座を開設すれば、手軽に投資を始められます。